Munkafolyamatok
Számlák feldolgozása, ellenőrzése és kintlévőség-kezelés
A pénzügyi adminisztráció az egyik legnagyobb rejtett költség: egy átlagos KKV heti 6–12 órát tölt kézi számlarögzítéssel, jóváhagyások kergetésével és kintlévőségek utáni telefonálással, miközben a késedelmes vevői fizetés a likviditási válságok első számú oka. Ezek a modulok a teljes láncot viszik a beérkezéstől a NAV-ellenőrzésen át a banki párosításig és a pszichológiailag lépcsőzött sürgetésig.
- Heti 6–12 óra megy el számla-adminisztrációra egy átlagos KKV-nál
- A fuzzy banki párosítás a befizetések 99%-át beazonosítja hibás közleménnyel is
- Likviditási riasztás 2–3 héttel előre a partnerek fizetési szokásaiból
Receptek ebben a kategóriában
- 01 · Top 7
Beérkező számlák intelligens beolvasása és JSON-kinyerés
A számlák dedikált címre (szamla@ceg.hu), szinkronizált Drive/OneDrive mappába vagy munkatársi mobilfotóként érkeznek. A szemantikus vision AI kinyeri a fejadatokat (kiállító, adószám, vevő, számlaszám, dátumok, határidő, fizetési mód, pénznem, IBAN), az áfakulcsonkénti összesítőt és a tételsorokat, gyűrött benzinkúti blokkból és 20 oldalas összesítő számlából is.
Claude Vision · Docsumo · Gmail · Google Drive
- 02
Automatikus 3-utas egyeztetés és csalásszűrés
Számla vs megrendelés vs szállítólevél, ember nélkül: a megállapodottnál magasabb egységár (túlszámlázás), soha be nem érkezett tétel, a szállító ismert számlájától eltérő bankszámla (számlacsalás: kifizetés zárolva, pénzügyi vezető riasztva), és duplikációszűrés, hogy ugyanaz a számla sose kerüljön kétszer kifizetésre.
n8n · Claude
- 03
NAV Online Számla automatikus keresztellenőrzés
A NAV M2M API-n az automatizáció adószám és számlaszám alapján lekéri a hivatalos XML-t, összeveti az összegeket, áfát és dátumokat a PDF-fel, ellenőrzi, hogy a kiállító létezik és adószáma nincs felfüggesztve vagy adóhiányos listán, és minden eltérésnél riasztja a pénzügyet.
NAV Online Számla M2M · n8n
- 04
Könyvelési előkészítés, kontírozási javaslat és továbbítás
Az AI a partner előzményei alapján javasol költségkategóriát (irodaszer, üzemanyag, marketing, alvállalkozó, szoftver). A jóváhagyó egyetlen interaktív Slack-, Teams- vagy e-mail-üzenetet kap: „Beérkezett a Google Ads 185 000 Ft-os számlája.
Slack · Billingo · Odoo · Google Drive
- 05
Automatikus kintlévőség-kezelés és pszichológiai sürgetési lánc
-3. nap: barátságos e-mail a számlával és SimplePay/kártyás linkkel. +1. nap: barátságos lejárati értesítő e-mail + SMS.
Resend · Twilio · WhatsApp API · n8n
- 06
Banki kivonat és valós idejű jóváírás-párosítás
Open Banking (PSD2) API az OTP-hez, Erstéhez, K&H-hoz, Revolut Businesshez, Wise-hoz, vagy napi CAMT.053/CSV. A fuzzy párosítás a befizetések 99%-át beazonosítja rossz közlemény, hiányzó számjegy vagy cég helyett magánszemélyként utalás esetén is.
Salt Edge · Tink · Wise API · Revolut Business API
- 07
Pénzügyi cash-flow előrejelző és vezetői likviditási műszerfal
Megtanulja a partnerek fizetési szokását („a Partner Kft mindig 6 napot késik”), számol a fix kiadásokkal (bérek, járulék 12-én, áfa 20-án, bérleti díj, szoftverek), és 2–3 héttel előre figyelmeztet: „Április 20-án 1,4 millió Ft mínuszba kerül a számla, ha a három legnagyobb kintlévőség nem folyik be. Sürgesd A és B partnert.” Heti pénzügyi hírlevél WhatsAppon vagy Slacken minden hétfőn 8:00-kor.
n8n · Claude · Google Sheets
Ajánlott eszközkészlet
| Szerepkör | Eszközök | Miért |
|---|---|---|
| Intelligens számla OCR és IDP | Claude Vision, Docsumo, Mindee | Tételsoros kinyerés többoldalas számlákból és blokkokból |
| Számlázó és NAV-integráció | Billingo API, Számlázz.hu Agent, NAV Online Számla M2M | Hivatalos számlázási műveletek és NAV XML egyeztetés |
| Banki kapcsolat és fizetés | Wise Business API, Revolut Business API, Salt Edge / Tink (PSD2), Barion / SimplePay | Élő egyenleg, automata jóváírás-párosítás, QR-kódos és linkes fizetés |
| Folyamatvezérlés | n8n, Make | Levelező, OCR, NAV, bank és számlázó közötti adatcsere |
| Kommunikációs motor (kintlévőség) | Resend / SendGrid, Twilio, WhatsApp API | Időzített, lépcsőzetes, személyre szabott fizetési felszólítás |
Forrás: AI Automatizáció Piackutatási Jelentés és Gyakorlati Útmutató (2025–2026)
Van ilyen folyamatod? Mesélj róla.
Hívást kérek